Безопасность ИП в Грузии: кто получает доступ к реквизитам при открытии счета?

Здравствуйте! Добавлю немного из личного опыта. Я открывал ИП и счет в Тбилиси в 2022 году через местного юриста. Да, он получил все черновые документы и доступ к личному кабинету для загрузки моих сканов. Но! Мне на email пришло официальное письмо от банка с уведомлением, что счет создан и ждет моей активации. Активация произошла только когда я пришел с паспортом. Там же, в отделении, мне выдали токен-генератор одноразовых паролей. Без этого устройства нельзя войти в систему или подтвердить крупный платеж. Юрист после этого даже не знал, в каком именно банке я в итоге открылся, так как я сравнил условия нескольких. Совет: выбирайте проверенных помощников с репутацией, не передавайте им свои действующие пароли после активации и всегда используйте все доступные в банке средства защиты. Риск минимален, если вы сами не будете negligent.

Как человек, работающий в сфере финансов, хочу уточнить юридический аспект. Согласно Закону Грузии «О деятельности коммерческих банков», любая операция по счету требует прямого распоряжения владельца или лица, действующего на основе официальной, нотариально заверенной доверенности с четко очерченными полномочиями. Простая передача логина и пароля третьему лицу не дает ему юридических прав распоряжаться средствами. Более того, если помощник совершит какую-либо манипуляцию без вашего ведома, это будет расценено как мошенничество. Банки здесь очень строго следят за compliance. Статистика Национального банка Грузии показывает, что случаи несанкционированного доступа к счетам ИП — крайняя редкость, менее 0.1% от общего числа. Ваша главная задача — выбрать лицензированного агента (их список есть на сайте НБГ) и не экономить на безопасности. Не стесняйтесь задавать в банке прямые вопросы о протоколах защиты.