Как подтвердить происхождение денег при получении SWIFT-перевода 11000 долларов в банке Credo Грузия: официальные способы

Самый надежный вариант - договор займа между физическими лицами. Я сталкивался с подобной ситуацией в банке Credo в прошлом году. Оформите нотариально заверенный договор займа, где будет указано: сумма в долларах, дата передачи, условия возврата (если предусмотрены), паспортные данные сторон. К договору приложите расписку о получении средств. Важно: укажите реальные данные займодавца, банк может проверять эту информацию. В моем случае этого было достаточно, хотя проверяли документы около недели. Главное - чтобы сумма в договоре соответствовала полученному переводу.

Договор дарения + подтверждение происхождения денег дарителя. Я работаю в юридической фирме в Тбилиси и часто помогаю с такими вопросами. Для банка Credo важно не только то, что вы получили деньги в дар, но и то, откуда эти деньги у дарителя. Подготовьте: 1) Нотариальный договор дарения на английском или грузинском языке 2) Справку из банка дарителя о легальности его средств (выписки со счетов за 6 месяцев) 3) Копию паспорта дарителя 4) Если даритель предприниматель - документы о регистрации бизнеса. По статистике, 70% таких запросов банк удовлетворяет при полном пакете документов.

Альтернативный вариант - подтверждение дохода от фриланс-деятельности. Многие банки в Грузии принимают договоры с иностранными компаниями. Подготовьте: контракты на оказание услуг, инвойсы, выписки с платежных систем (PayPal, Wise). Важно: суммы в контрактах должны соответствовать или превышать полученный перевод. В Credo обычно требуют перевод документов на грузинский язык с нотариальным заверением. Опыт показывает, что такой способ работает для сумм до 15-20 тысяч долларов. Для больших сумм могут запросить дополнительные доказательства.