Как открыть банковскую карту TBC для ИП с российским гражданством в Грузии: необходимые документы и процедура

Я открывал карту TBC как ИП несколько месяцев назад. По документам: обязательно нужен паспорт с переводом, заверенным нотариально. Из документов по ИП я предоставлял выписку из ЕГРИП (не старше 30 дней), выписку с расчетного счета за последние 6 месяцев с печатью банка, и несколько основных договоров с контрагентами. Банк действительно смотрит на обороты - у меня были в районе 300-500 тысяч рублей ежемесячно, этого хватило. Интересный момент: сотрудник банка отдельно уточнял источник происхождения средств и сферу деятельности. Договоры через ЭДО принимают, но нужно чтобы была видна электронная подпись. Советую подготовить также налоговые декларации за последний отчетный период - они усиливают вашу позицию.

У меня был похожий опыт в прошлом году. Главное - подготовить полный пакет документов с переводом на грузинский или английский язык. Банк TBC достаточно лоялен к российским ИП, но есть нюансы: они тщательно проверяют деловую репутацию и историю деятельности. Из документов я предоставлял: 1) паспорт с нотариальным переводом, 2) свидетельство о регистрации ИП, 3) выписку из налоговой о постановке на учет, 4) банковскую выписку за 3 месяца (оказалось достаточно), 5) три основных договора с клиентами. Договоры через ЭДО приняли без проблем - главное чтобы была читаемая информация о сторонах и сути договора. Распечатки выписок с расчетного счета без печати банка не принимают - это важно! Процедура заняла около 2 недель с момента подачи документов до получения карты.

Как человек, который помог открыть карты TBC нескольким ИП, могу сказать: подготовьтесь к тому, что банк будет задавать много вопросов о вашей деятельности. Из документов обязательно: удостоверение личности с переводом, документы подтверждающие регистрацию ИП, финансовые документы (выписки со счетов, налоговые отчеты). Выписку с расчетного счета лучше сделать за 4-6 месяцев - этого обычно достаточно. По договорам: даже если у вас нет оригиналов, распечатки с ЭДО принимают, но должны быть четко видны все реквизиты и подписи. Налоговую декларацию предоставлять стоит - она показывает вашу добросовестность как налогоплательщика. Простые распечатки выписок без печати банка не пройдут - нужно чтобы банк поставил печать или предоставил официальную выписку. Средний срок рассмотрения - 7-10 рабочих дней.