Банк Грузии блокирует только P2P переводы: какая логика ограничений и как обойти блокировку?

Действительно, многие банки Грузии в последнее время ужесточили политику в отношении P2P-операций. Основная логика заключается в борьбе с отмыванием денег и соблюдении международных финансовых регуляций. Банки блокируют именно P2P, потому что этот канал часто используется для неконтролируемых переводов на криптобиржи. Как вариант решения - попробуйте использовать прямые банковские переводы на официальные счета бирж (где такая возможность есть), либо рассмотрите альтернативные платежные системы вроде Advcash, Payeer. Также некоторые пользуются картами иностранных банков, открытых через онлайн-сервисы.

Столкнулся с аналогичной проблемой месяц назад. Общался с поддержкой банка - они объяснили, что это требования Нацбанка Грузии по противодействию нелегальным операциям. Интересно, что банковские переводы между физическими лицами не блокируются, а P2P через криптобиржи - да. Нашел рабочий способ: использую переводы через Wise (бывший TransferWise) на европейские счета, а оттуда уже на биржи. Занимает немного больше времени, зато надежно. Также пробовал местные платежные системы вроде PayBox - иногда проходят, но не всегда.

Как человек, работающий в финансовой сфере, могу объяснить: банки блокируют P2P не потому что хотят вам насолить, а из-за требований FATF (Международная группа по борьбе с отмыванием денег). P2P-платформы сложнее отслеживать, поэтому банки перестраховываются. Статистика: за 2023 год грузинские банки заблокировали более 45% подозрительных P2P-операций. Советую использовать официальные банковские переводы, заключать договоры с биржами как юридическое лицо (если суммы большие), либо искать локальные крипто-сервисы, которые работают в правовом поле Грузии.