Законно ли требование ТБС банка предоставить договоры с клиентами при открытии карты?

Павел, я понимаю ваше беспокойство. Такой запрос действительно может показаться необычным, но, к сожалению, это становится все более распространенной практикой. Банки ужесточают требования к клиентам в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. ТБС банк, вероятно, пытается убедиться в легальности источника ваших доходов. Однако вы имеете право на защиту коммерческой тайны. Я бы посоветовал следующее: 1. Уточните у банка точную причину запроса и правовое основание. 2. Предложите альтернативные способы подтверждения вашей деятельности, например, налоговые декларации или выписки со счетов. 3. Если вы решите предоставить договоры, заретушируйте конфиденциальную информацию клиентов. Помните, что вы всегда можете обратиться в другой банк, если условия ТБС вам не подходят.

Да, у меня была похожая ситуация. ТБС банк славится своей строгой политикой KYC (Know Your Customer). Это не только нормально, но и законно. Банки обязаны проверять источники доходов клиентов, особенно если речь идет о бизнес-счетах или крупных суммах. Я предоставил им обобщенную информацию о моих клиентах и типовой договор без указания конкретных имен. Этого оказалось достаточно. Не стоит бояться таких запросов - это защищает и вас, и банк от потенциальных проблем с законом. Кстати, после того как я прошел эту процедуру, работать с банком стало намного проще. Они предложили мне выгодные условия по кредитам и другим услугам.

Ребята, я бы посоветовала быть осторожнее. Да, банки имеют право проверять клиентов, но требование предоставить договоры может нарушать конфиденциальность ваших бизнес-отношений. Я работаю юристом и сталкивалась с подобными ситуациями. Вот что можно сделать: 1. Запросите письменное обоснование необходимости предоставления договоров. 2. Предложите альтернативу - аудиторское заключение или справку о доходах. 3. Если банк настаивает, подготовьте выписку из договоров с заретушированными данными клиентов. Помните, что вы не обязаны раскрывать все детали вашего бизнеса. Если чувствуете, что банк переходит границы, рассмотрите возможность обращения в другое финансовое учреждение или даже в регулирующие органы.