Могут ли возникнуть вопросы у банка при пополнении итальянской карты небольшими суммами?

Question

16 июня 2025

Могут ли возникнуть вопросы у банка при пополнении итальянской карты небольшими суммами?

Скажите, пожалуйста, если подкладывать на итальянскую карту по 200-400 евро 1-2 раза в месяц, у банка возникнут вопросы рано или поздно об источнике этих денег или это слишком незначительные суммы? (студент ВНЖ, открытие партиты в планах)

Ответы ⁶

Оставить комментарий

Answer 1

Могут. Банки часто обращают внимание на регулярные поступления, даже если суммы небольшие. Особенно если у вас пока нет подтвержденного дохода. Лучше заранее подготовить документы, объясняющие источник средств, например, спонсорское письмо от родителей или договор подряда, если вы подрабатываете.

Answer 2

Dmitry

16 июня 2025

А если просто показать выписку с карты родителей? Или нужно именно письмо?

Ответить

Answer 3

Выписки может быть недостаточно. Банк хочет видеть официальное подтверждение, что деньги не отмываются. Письмо с подписью и копией паспорта спонсора надежнее.

Answer 4

Нет, у них такие вопросы возникают до открытия счета и о международных переводах. Для Италии 200-400 евро — это мелкие бытовые суммы. Главное — не получать сразу после открытия карты крупные переводы из-за границы. А такие небольшие пополнения раз в месяц не вызовут подозрений.

Answer 5

Olga

16 июня 2025

А если пополнять не переводом, а наличными через банкомат? Так тоже отслеживают?

Ответить

Answer 6

Зависит от банка. Некоторые действительно начинают задавать вопросы при любых регулярных поступлениях. Советую уточнить в вашем банке их лимиты для «беспроблемных» операций. Обычно до 500 евро в месяц — безопасная зона. И не забывайте, что в Италии все платежи свыше 1000 евро в год по одной карте автоматически попадают в налоговую отчетность.

Могут ли возникнуть вопросы у банка при пополнении итальянской карты небольшими суммами?

Ответы 6

Ответы ⁶