Закрывают ли счета в BBVA нерезидентам? Были ли случаи блокировки?

Question

Я нерезидент Испании и хочу открыть счет в BBVA. Слышала, что банк может закрывать счета нерезидентам. Правда ли это? Какие могут быть причины и как этого избежать?

Tatiana · Answer

Да, BBVA действительно блокирует счета нерезидентов, особенно если на счет поступают суммы свыше 100 тысяч евро. У меня была подобная ситуация: после перевода 120 тысяч евро счет заблокировали на проверку. Пришлось предоставить документы о происхождении средств. Советую заранее уведомлять банк о крупных операциях.

Alexey · Answer

А сколько времени заняла проверка? И какие документы у вас запросили?

Olga · Answer

У меня тоже блокировали на 2 недели. Требовали договор купли-продажи квартиры и справку из налоговой.

Dmitry · Answer

BBVA стал строже относиться к нерезидентам после ужесточения законодательства ЕС. Основные причины блокировки: подозрительные операции, отсутствие подтверждения дохода или счета в других странах. Советую открывать счет через частного банкира - так меньше рисков. Лично я перевел бизнес-счета в Santander после проблем с BBVA.

Irina · Answer

А в Santander проще открыть счет нерезиденту? Какие документы нужны?

Sergey · Answer

По статистике, 15% счетов нерезидентов в BBVA подвергаются дополнительным проверкам. Но полное закрытие - редкость. Главное соблюдать правила: 1) Не превышать лимиты переводов 2) Подтверждать источник средств 3) Регулярно пользоваться счетом. Я как финансовый консультант рекомендую клиентам заводить два счета в разных банках на случай проблем.

Закрывают ли счета в BBVA нерезидентам? Были ли случаи блокировки?

6 ответов ⁶

Похожие вопросы

Как повторно заполнить анкету на визу в Испанию, если уже есть сохранённые данные?

Нужно ли получать новое свидетельство о браке для испанского консульства при подаче на лукративу?

Правила подсчета 90 дней в шенгенской зоне: можно ли находиться в Испании 90 дней после пребывания во Франции?

Полезно перед поездкой в в Испанию

Въезд и документы

Деньги и банковские карты

Связь и интернет за границей

Закрывают ли счета в BBVA нерезидентам? Были ли случаи блокировки?

6 ответов 6

Похожие вопросы

Как повторно заполнить анкету на визу в Испанию, если уже есть сохранённые данные?

Нужно ли получать новое свидетельство о браке для испанского консульства при подаче на лукративу?

Правила подсчета 90 дней в шенгенской зоне: можно ли находиться в Испании 90 дней после пребывания во Франции?

Полезно перед поездкой в в Испанию

Въезд и документы

Деньги и банковские карты

Связь и интернет за границей

6 ответов ⁶