Закрывают ли счета в BBVA нерезидентам? Были ли случаи блокировки?

Да, BBVA действительно блокирует счета нерезидентов, особенно если на счет поступают суммы свыше 100 тысяч евро. У меня была подобная ситуация: после перевода 120 тысяч евро счет заблокировали на проверку. Пришлось предоставить документы о происхождении средств. Советую заранее уведомлять банк о крупных операциях.

BBVA стал строже относиться к нерезидентам после ужесточения законодательства ЕС. Основные причины блокировки: подозрительные операции, отсутствие подтверждения дохода или счета в других странах. Советую открывать счет через частного банкира - так меньше рисков. Лично я перевел бизнес-счета в Santander после проблем с BBVA.

По статистике, 15% счетов нерезидентов в BBVA подвергаются дополнительным проверкам. Но полное закрытие - редкость. Главное соблюдать правила: 1) Не превышать лимиты переводов 2) Подтверждать источник средств 3) Регулярно пользоваться счетом. Я как финансовый консультант рекомендую клиентам заводить два счета в разных банках на случай проблем.