Сколько времени занимает открытие банковского счета для компании в Грузии в 2024 году

Сроки действительно сильно зависят от гражданства учредителей. Для грузинских резидентов процесс занимает 2-3 рабочих дня - стандартная проверка документов. Для европейских компаний - около недели. Что касается российских учредителей, ситуация сложнее: банки проводят enhanced due diligence, что увеличивает срок до 2-4 недель. Лично я открывал счет для ООО с российским учредителем в TBC Bank - весь процесс занял 18 рабочих дней. Основная задержка была на этапе проверки бенефициарных владельцев. Рекомендую подготовить полный пакет документов с апостилем и нотариальным переводом заранее.

Ситуация постоянно меняется. В прошлом месяце открывал счет для IT-компании с украинским учредителем в Bank of Georgia - заняло 5 дней. Но коллега с российским паспортом ждал 3 недели. Ключевой фактор - наличие местного директора. Если назначаете резидента Грузии как директора, процесс ускоряется. Банки стали более лояльны к IT-бизнесу - особенно если есть подтвержденные контракты с западными клиентами. Средний срок по моим клиентам: 7-14 дней для не-российских учредителей, 15-25 дней для российских.

Как юрист с опытом работы в грузинских банках отмечу: формальных запретов нет, но внутренние compliance-процедуры ужесточились. Банки следуют международным санкционным режимам, поэтому каждая заявка рассматривается индивидуально. Статистика нашего бюро: 72% заявок от российских учредителей одобряются, но с дополнительными условиями (лимиты по операциям, регулярная отчетность). Сроки: минимум 10 рабочих дней, максимум - 45. Совет: обращайтесь в банки где есть отделы международного бизнеса - там больше опыта работы с нестандартными случаями.