Риски открытия банковской карты на свое имя для другого человека из РФ

Это чрезвычайно рискованная операция! Если по вашей карте будут совершены операции, связанные с противоправной деятельностью, отвечать придется именно вам. Как минимум, вам придется долго доказывать, что не имеете к этим операциям отношения. Банковские системы безопасности автоматически отслеживают подозрительные транзакции, и карта может быть заблокирована в любой момент. По статистике ЦБ РФ, в 2023 году было заблокировано более 1,2 млн карт по подозрению в мошенничестве. Вы можете столкнуться с проблемами при обращении в банк, трудностями с получением кредитов в будущем и даже юридическими последствиями.

Смотря что он собирается делать с этой картой. Если это обычные покупки - риск меньше, но все равно есть. Если же речь идет о подозрительных операциях - переводы за границу, непонятные платежи - это уже уголовно наказуемо. В лучшем случае карту заблокируют по 115-ФЗ (противодействие отмыванию доходов). В худшем - могут привлечь за спонсирование questionable activities. Знаю случаи, когда людей вызывали на допросы из-за подозрительных операций по их картам, которые фактически использовали другие лица. Готовы ли вы к таким последствиям?

Я бы рекомендовала рассмотреть альтернативные варианты помощи. Например, многие fintech компании предлагают виртуальные карты с ограниченным функционалом. Или можно помочь с открытием счета в местном мексиканском банке - это будет legal и безопасно для всех. Также существуют международные денежные переводы через официальные системы (Western Union, MoneyGram). Помните: доверие - это хорошо, но защита своей финансовой репутации должна быть на первом месте. По данным опроса, 67% людей, попавших в подобные ситуации, потом жалели о своем решении.