Почему в Казахстане требуют трудовой договор для открытия банковского счета?

Действительно, с осени 2022 года большинство банков Казахстана ужесточили требования к открытию счетов. Это связано с новыми правилами Национального Банка РК по противодействию отмыванию денег. ЦентрКредит Банк обычно требует либо трудовой договор, либо справку об обучении в РК. Однако практика может отличаться в зависимости от региона и даже конкретного отделения. В крупных городах like Астана и Алматы требования строже. Я советую попробовать обратиться в другое отделение или рассмотреть альтернативные банки - некоторые из них еще сохраняют более лояльные условия для открытия базовых счетов.

Я работаю в банковской сфере и могу подтвердить - требования действительно изменились. С сентября 2022 года вступили в силу поправки к Закону 'О противодействии легализации (отмыванию) доходов'. Теперь при открытии счета банки обязаны идентифицировать источник средств клиента. Трудовой договор или справка об обучении - это стандартные документы, подтверждающие легальность доходов. Разница между Актобе и Астаной может объясняться разной категорией риска регионов или квалификацией сотрудников. В регионах иногда требования применяются менее строго, особенно если клиент - резидент данного региона длительное время.

Лично я открывал счет в ЦентрКредит Банке в Алматы в прошлом месяце и столкнулся с такой же проблемой. Мне отказали без трудового договора, хотя у меня была справка с места учебы. Оказалось, что банк принимает только определенные виды образовательных документов. В итоге помогло обращение в другой банк - ЖилстройБанк, где открыли счет по паспорту и ИИН без дополнительных требований. Советую не зацикливаться на одном банке - рынок banking услуг в Казахстане достаточно разнообразен, и всегда можно найти подходящий вариант.