Открытие счёта в BBVA по TIE в Испании: блокировка из-за санкций и сроки разблокировки

Привет, Андрей! Да, ситуация, к сожалению, стала довольно типичной для некоторых банков Испании, включая BBVA и Santander. Я открывала счёт по TIE около трёх месяцев назад. Процедура действительно может проходить онлайн, но итог часто один: после открытия счёт сразу попадает в статус "до выяснения" ("hasta su aclaración"). Банки действуют очень осторожно из-за усиленного контроля. В моём случае блокировка длилась ровно 5 рабочих дней. Никаких дополнительных документов не требовали, просто ждала. Главное — не паниковать. Как только внутренний compliance-отдел завершает стандартную проверку (они сверяют данные с санкционными списками), счёт активируется. Переводы можно получать от любого юридического или физического лица, главное, чтобы отправитель также не находился под санкциями. Советую подготовить контракт от работодателя — иногда его запрашивают для ускорения процесса.

Андрей, добрый день. Работаю в финансовом консалтинге в Барселоне и часто сталкиваюсь с подобными кейсами. Ваша ситуация — стандартный compliance-протокол. Банки обязаны проводить due diligence для всех клиентов, а при определённых гражданствах или странах происхождения (не обязательно ваших лично, но связанных с юрисдикцией) автоматически запускается углублённая проверка. Срок в "неделю", о котором вам сказали, — это усреднённый ориентир. По нашей статистике, 70% таких проверок завершаются за 3-7 рабочих дней. Однако в 15% случаев запрашивают дополнительные документы: подтверждение адреса (empadronamiento), трудовой договор или даже справку о происхождении средств. Источник поступлений — критически важен. Банк будет анализировать первых отправителей. Если это испанская компания по официальному контракту — проблем нет. Личные переводы из-за рубежа могут вызвать вопросы. Рекомендую сразу после разблокировки уведомить банк о предстоящем первом зачислении, чтобы избежать повторной заморозки.

Привет! Я открывал счёт в BBVA по TIE буквально в прошлом месяце. Всё прошло удалённо, заявка одобрена быстро, но потом пришло смс, что счёт временно ограничен. Звонил в службу поддержки — сказали ждать. Ждал 4 рабочих дня, и всё само разблокировалось. Ничего не просили. Думаю, им главное — формальность соблюсти. Насчёт переводов: мне зарплату переводит испанская компания, проблем не было. А вот другу, который получал перевод с Wise (из-за границы), пришлось объяснять происхождение денег. Так что если у вас локальный работодатель — всё будет ок. Главное — набраться терпения, это не отказ, просто рутинная проверка!