Автоматическое уведомление BBVA о предоставлении финансовых документов: что делать и сколько времени дают?

Месяц - два. Конечно спросите, а может быть и привезите ей документы сами. Это стандартная процедура банковского комплаенса, особенно для нерезидентов. Банк обязан периодически обновлять информацию о клиенте и источнике его средств. Автоматическое уведомление — это системный триггер, который срабатывает по истечении определённого периода с момента открытия счёта или после операций на крупные суммы. На практике у вас есть около 30-60 дней на предоставление документов. Я бы рекомендовал не затягивать, чтобы не рисковать ограничением операций. Свяжитесь со своим хестором напрямую, отправьте сканы запрошенных бумаг (обычно это подтверждение дохода, например, контракт или налоговые декларации) через безопасный канал в приложении или по email, который она укажет. Личный визит в офис тоже хороший вариант, если есть возможность.

Лучше сначала написать хестору! У меня была похожая ситуация, и я сразу позвонила. Оказалось, что можно предоставить не только стандартный набор, но и, например, выписки с других счетов (в том числе из российской банковской системы), которые подтверждают движение средств. Мне дали чёткий список и 45 дней на всё. Хестор объяснила, что это формальность, но обязательная. Если проигнорировать, система может постепенно ограничивать функционал счёта. Так что мой совет — проявить инициативу. Напишите вежливое сообщение, что получили уведомление, и уточните: 1) точный перечень документов; 2) предпочтительный формат и способ отправки; 3) дедлайн. Обычно они идут навстречу и всё подробно объясняют. Кстати, перевод крупных сумм как раз и мог стать одним из факторов, активировавших проверку.

С точки зрения сроков — стандартно дают 30 календарных дней. Это регулируется внутренними политиками банка по борьбе с отмыванием денег. Автоматическое уведомление — это не персональный запрос, а массовая рассылка для клиентов, чьи профили требуют актуализации. По статистике, около 70% таких запросов решаются в течение первого месяца. Что касается действий: абсолютно верно, что нужно связаться с хестором. Но также можно сразу подготовить базовый пакет: паспорт, подтверждение адреса проживания (empadronamiento или арендный договор), документы о происхождении средств за последний год. Если вы предприниматель — отчётность, если наёмный работник — последние две нóмины и контракт. Отправляйте через официальный канал, указанный в уведомлении или на сайте банка. Личный визит, если офис рядом, часто самый быстрый путь.